Si paga un seguro hipotecario privado (PMI) todos los meses, podría estar perdiendo una de las formas más inteligentes de liberar efectivo y abordar sus objetivos financieros más rápido.
El PMI puede costar entre $100 y más de $1,800 al mes , dependiendo del monto del préstamo y su puntaje crediticio. Esto equivale a entre $1,200 y casi $22,000 al año , dinero que podría destinarse a:
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Pagar tarjetas de crédito con intereses altos
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Financiando unas vacaciones largamente esperadas
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Ahorrar para su próxima inversión
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O simplemente aliviar el peso de los gastos mensuales
¿La buena noticia? Quizás no tengas que seguir pagándolo. Muchos propietarios no saben que podrían calificar para eliminar el PMI mucho antes de lo esperado.
Por qué esto es importante si tienes deudas
Imagina lo que eliminar el PMI podría suponer para tu flujo de caja mensual. Incluso si pagas entre $300 y $600 al mes, son miles de dólares al año que podrías destinar a pagar la deuda de tu tarjeta de crédito, en lugar de malgastarlos en un seguro que quizá ya no necesites.
Refinanciar o solicitar la eliminación del PMI es una de las formas más olvidadas de liberar dinero en efectivo, especialmente si el valor de su casa ha aumentado o si ha pagado una parte suficiente de su hipoteca.
Guía gratuita + Consulta gratuita
Si desea comprender cómo funciona la eliminación del PMI (y si tiene sentido para usted), creamos una guía sencilla y gratuita :
"Cómo eliminar su seguro hipotecario" por Víctor Salazar
Lo explica todo en un lenguaje sencillo: quiénes califican, cómo calcular los números y qué esperar.
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