Si usted está pagando un seguro hipotecario privado (PMI) cada mes, podría estar perdiendo una de las formas más inteligentes de liberar efectivo y alcanzar sus metas financieras más rápido.
El PMI puede costar entre $100 y más de $1,800 al mes, dependiendo del tamaño de su préstamo y su puntaje de crédito. Eso es de $1,200 a casi $22,000 al año, dinero que podría redirigirse a:
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Pagar tarjetas de crédito con intereses altos
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Financiar unas vacaciones largamente esperadas
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Ahorrar para su próxima inversión
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O simplemente aliviar el peso de los gastos mensuales
¿La buena noticia? Puede que no tenga que seguir pagándolo. Muchos propietarios no se dan cuenta de que podrían calificar para eliminar el PMI mucho antes de lo esperado.
Por qué esto importa si usted tiene deudas
Imagine lo que la eliminación del PMI podría hacer por su flujo de efectivo mensual. Incluso si usted está pagando $300 a $600 al mes, son miles al año que podrían destinarse a pagar deudas de tarjetas de crédito, en lugar de desperdiciarlos en un seguro que quizás ya ni siquiera necesite.
Refinanciar o solicitar la eliminación del PMI es una de las formas más pasadas por alto para liberar una cantidad considerable de dinero, especialmente si el valor de su casa ha aumentado o si ha pagado una parte suficiente de su hipoteca.
Guía gratuita + Consulta gratuita
Si desea comprender cómo funciona la eliminación del PMI (y si tiene sentido para usted), hemos creado una guía sencilla y gratuita:
"Cómo eliminar su seguro hipotecario" por Victor Salazar
Explica todo en un lenguaje sencillo, incluyendo quién califica, cómo hacer los cálculos y qué esperar.
Y cuando esté listo, puede reservar una consulta gratuita sobre el PMI directamente a través de nuestro sitio web en la pestaña Consulta gratuita.
Analizaremos su caso, revisaremos sus números y le informaremos sus opciones, sin presiones, solo información real.
